절세만능계좌 ISA 만기해제 및 개설 방법

절세만능계좌 ISA 만기해제 및 개설 방법

 

안녕하세요.

왕초보재테크입니다.

2020년 초 ISA 계좌를 적극홍보하던 때입니다.

뉴스를 통해 장점에 대해 접하게 되면서 가입을 했었고 벌써 만기 해지를 할 때가 왔습니다.

3년이란 시간이 이렇게 빨리 갈 줄은 몰랐습니다.

한국투자에서 ISA를 개설하였고 해지하려고 찾다 보니 방법이 자세히 나와있지 않아 저처럼 헤매지 않길 바라며, 생각보다 많이 단순한 해지방법과 새로운 증권사에서 개설하는 방법에 대해 후기 포스팅 하려고 합니다.

지난 증권사별 ISA 우대 혜택 및 이벤트를 정리한 포스팅을 보시면 새로 개설할 증권사를 고르는데 판단이 될 것입니다.

2025.01.31 - [재테크이야기] - 2025년 중개형 ISA 절세계좌 증권사별 정리

2025년 중개형 ISA 절세계좌 증권사별 정리

 

목차

1. 한국투자증권 ISA 만기해지 방법

2. 만기해지가 아닌 연장할 경우

3. 삼성증권 ISA 개설방법

 

1. 한국투자증권 ISA 만기해지 방법

약 한 달 전쯤부터 아래와 같이 안내문자연락이 옵니다.

* 자세한 내용은 한국투자 어플에서 상품 탭 -> ISA탭을 통해 현황 및 절세금액, 남은 납입금액 등 을 확인할 수 있습니다.

저 같은 경우 만기일자는 2.15이지만 주말이므로 17일 만기해지 신청을 할수 있었습니다.

매수하여 ISA계좌에 있는 여러 상품들은 안전하게 3일 정도 전엔 꼭 매도하여 계좌에 현금으로 있어야 합니다.

다른 증권사와는 다르게 한국투자는 방문 또는 유선연락(1544-5000)을 통해서만 해지를 할수 있습니다.

이 점이 다른 증권사와는 다른 가장 큰 불편한 점이었습니다.

긴 대기시간이 지나 상담사와 통화가 되면 해지는 매우 빠르게 진행됩니다.

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2. 만기해지가 아닌 연장할 경우

서민형에 해당하는 경우 만기 연장은 만기일의 3달 전부터 전날까지 신청이 가능합니다.

또, 가입 또는 만기연장을 할 경우 홈텍스에서 발급가능한 소득확인증명서가 필요합니다.

해당 증명서는 홈택스에서 쉽게 검색하여 발급이 가능합니다.

또, 해당 증명서는 만기해지 시에는 필요하지 않습니다.

 

3. 삼성증권 ISA 개설방법

삼성증권 어플에 접속하여 연금/절세탭 -> ISA 안내를 클릭합니다.

이후 인증절차를 통하여 가입을 진행합니다.

가입이 완료되면 아래와 같이 확인이 가능합니다.

저는 만기일자를 80년으로 설정하였습니다. 3년만 지나면 자유롭게 세재혜택을 받고 해지 가능하니 3년으로 해놓으나 80년으로 설정하나 상관없습니다. 3년이 지난 만기일자도 따로 표기가 되어있습니다.

지난 ISA 증권사별 우대혜택 및 이벤트에 대해 정리한 글이 있는데, 모든 증권사는 이벤트를 직접 신청하여야 혜택을 받을 수 있습니다. 꼭 잊지 말고 신청하시길 바랍니다.

삼성증권은 아래와 같이 분류되어있습니다.

 

이번 포스팅은 저의 ISA 계좌 해지 및 새로운 증권사에서 개설한 대한 경험을 공유하고 손쉽게 진행하길 바라는 점에서 글을 남깁니다.

어느 증권사에서 개설할까 검색과 여러 글을 읽어보며 느낀 점은 뚜렷한 장점이 있는 증권사는 없었고 대체로 비슷했습니다.

지난 포스팅에서 증권사별로 정리된 글에서 볼 수 있듯 미래에셋, 한국투자, 삼성증권 3곳이 객관적으로 가장 유리하며 이 3곳중 고르는 것은 개인 취향인 것 같습니다.

수수료는 이 3곳 비슷한 수준이고 이벤트는 한국투자와 삼성증권이 유리합니다. 저는 한국투자증권을 다시 재가입하지 않은 이유는 해지방법이 불편하다는 점이 가장 크게 반영되었습니다. 

그래서 삼성증권으로 재가입을 하게 되었습니다.

저의 생각과 경험이 도움이 되길 바라며 오늘도 긴 글 읽어주셔서 감사합니다.

모두 성공적인 투자가 되시길 바랍니다.